Υπηρεσία Διαχείρισης Χαρτοφυλακίων

Με την υπηρεσία Διαχείρισης Χαρτοφυλακίων (Portfolio Management), η HSBC (ΕΛΛΑΣ) ΑΕΔΑΚ δημιουργεί χαρτοφυλάκια επενδύσεων, τα οποία απευθύνονται στις ιδιαίτερες ανάγκες και παραμέτρους του κάθε επενδυτή.

Η παροχή των επενδυτικών υπηρεσιών είναι τύπου Πλήρους Εξουσιοδότησης Διαχείρισης (Discretionary) ή Συμβουλευτικής Διαχείρισης (Advisory) κατάλληλη για:

• Ιδιώτες
• Νομικά Πρόσωπα, Eταιρίες, Ναυτιλιακές Eταιρίες
• Ταμεία, Ασφαλιστικούς Οργανισμούς

O προτεινόμενος χρονικός ορίζοντας ανέρχεται σε 2 - 5 χρόνια, χωρίς αυτό να είναι δεσμευτικό.

Επενδυτικές Στρατηγικές

Μέσα από την συνεργασία μας με τον επενδυτή καθορίζουμε τους επενδυτικούς του στόχους και χαράζουμε την επενδυτική στρατηγική που θα ακολουθήσουμε στην ενεργή διαχείριση, η οποία διαφοροποιείται ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου και την κατανομή επενδύσεων σε:

• Συντηρητική (Conservative)
• Σταθμισμένη (Balanced)
• Αναπτυξιακή (Growth)
• Δυναμική (Aggressive)
• Εξειδικευμένη (Customized)

Έτσι επιτυγχάνουμε τους επενδυτικούς στόχους που μπορεί να είναι η διαφύλαξη του κεφαλαίου, η δημιουργία εισοδήματος, η υπεραξία κεφαλαίου κ.ά.

Επενδυτικά Προϊόντα

Η υπηρεσία Διαχείρισης Χαρτοφυλακίων της HSBC (ΕΛΛΑΣ) ΑΕΔΑΚ χρησιμοποιώντας την παγκόσμια εμπειρία του Ομίλου HSBC και την εξαιρετική τεχνογνωσία σε τοπικό επίπεδο προσφέρει μια ευρεία γκάμα αυστηρά επιλεγμένων επενδυτικών προϊόντων από τον Ελληνικό και Διεθνή χώρο.

Τα Επενδυτικά μας προιόντα περιλαμβάνουν:

• Καταθετικά Προιόντα
• Αμοιβαία Κεφάλαια της HSBC
• Αμοιβαία Κεφάλαια Τρίτων
• ETF's (Exchange Traded Funds)
• Ομολογίες & Έντοκα Γραμμάτια
• Μετοχές στην Ελλάδα και το Εξωτερικό
• Πράξεις επι συναλλαγματικών ισοτιμιών (FOREX)

Διαδικασία Διαχείρισης Χαρτοφυλακίου

1. Καθορισμός του επιθυμητού βαθμού κινδύνου (risk profile) και των επενδυτικών στόχων (ερωτηματολόγιο) σε συνεργασία με τον επενδυτή.
2. Δημιουργία χαρτοφυλακίου. Κάθε προφίλ κινδύνου αντιστοιχεί σε ένα μοντέλο χαρτοφυλακίου. Για το καθένα από αυτά η Επενδυτική Επιτροπή καθορίζει την κατανομή ανά είδος επένδυσης, γεωγραφικής περιοχής και προϊόντος.
3. Αναδιάρθρωση χαρτοφυλακίου. Οι υπεύθυνοι διαχειριστές εκτελούν τις αποφάσεις της Επενδυτικής Επιτροπής. Επιλογή συγκεκριμένων προϊόντων που λαμβάνουν υπόψη τις ειδικές ανάγκες και ιδιαιτερότητες του επενδυτή (χρονικός ορίζοντας, ρευστότητα, φορολογικό καθεστώς, νόμισμα βάσης, κλπ.).
4. Αναθεώρηση χαρτοφυλακίου, αξιολόγηση αποδόσεων και επικοινωνία με τον επενδυτή σε τακτά διαστήματα.

Στόχοι & Κύρια χαρακτηριστικά διαχείρισης

Στόχος: Απόδοση υψηλότερη των δεικτών αναφοράς (relevant benchmark)
Κατανομή: Στρατηγική κατανομή τοποθετήσεων (strategic asset allocation)
Αριθμός χρεογράφων: Ικανός αριθμός χρεογράφων για διασπορά και ρευστότητα.
Επενδυτικοί Περιορισμοί: Κατόπιν συμφωνίας με τον επενδυτή.

Μια Υπηρεσία Υψηλού Επιπέδου Εξυπηρέτησης

Παρέχουμε προσωπικό επίπεδο εξυπηρέτησης με έμπειρους προσωπικούς συμβούλους.

Χρησιμοποιούμε ειδικό μηχανογραφικό σύστημα διαχείρισης και παρακολούθησης χαρτοφυλακίων. Υποστηρίζουμε χαρτοφυλάκια σε διάφορα νομίσματα αναφοράς (multicurrency) και χρησιμοποιούμε σύστημα διαχείρισης κινδύνου (Risk Management). Ενημερώνουμε τον πελάτη (reporting) στα διάφορα νομίσματα αναφοράς, όπως: EUR, USD, GBP, CHF.
Αποστέλλουμε μηνιαίο statement με την καρτέλα του επενδυτή σε δύο γλώσσες (Ελληνικά-Αγγλικά).